Новости Швейцария ужесточает проверку удостоверений личности при операциях с криптовалютами и наличностью

[Пригоршня]

​

Швейцарский финансовый регулятор расширяет проверки на отмывание денег для криптовалютных транзакций, несмотря на значительное противодействие со стороны пользователей страны.

Порог в 1 000 швейцарских франков ($1 000), при превышении которого клиенты должны будут подтвердить свою личность, теперь будет применяться ко всем связанным транзакциям в течение месяца, когда криптовалюта обменивается на наличные или другую анонимную форму денег.

«Виртуальные валюты часто используются в качестве платежного инструмента для незаконной торговли, в частности, в наркоторговле, в даркнете или для выплаты выкупа после кибератак», - говорится в докладе, опубликованном, Управлением по надзору за финансовыми рынками (Finma). «Риск отмывания денег в сфере виртуальной валюты усиливается потенциальной анонимностью, а также скоростью и трансграничным характером транзакций».

В консультации, опубликованной Finma в мае, предлагалось ужесточить лимит в 1 000 франков, который в настоящее время измеряется ежедневно, с целью остановить мошенничество - дробление крупного платежа на более мелкие, чтобы избежать проверок на отмывание денег.

Однако регулятор получил множество ответов от граждан и криптовалютных компаний, которые заявили, что новые правила не являются нейтральными между различными технологиями, и что хранилища данных клиентов будут подвержены взлому.

Finma заявила, что сегодня "стоит на своем", и отклонила просьбы об увеличении порога до 25 000 франков, но признала, что новые правила будут применяться только к анонимным транзакциям, таким как крипто-банкоматы.

Швейцария стремится позиционировать себя как центр криптовалют, но регуляторы стремятся избавиться от репутации страны как места для отмывания денег, учитывая историческую секретность ее банковского сектора.