- Регистрация
- 29.05.18
- Сообщения
- 1,778
- Онлайн
- 87д 43м
- Сделки
- 211
- Нарушения
- 0 / 0
Деятельность почти каждого из нас тесно связана с обналичиванием денежных средств с банковских карт. Этот вид деятельности является финальным процессом на пути серого заработка и выступает финансовым инструментом, через который проходит основной поток денег. Лишь грамотно выстроенная схема по обналу способствует общей успешной реализацией. Ниже мы рассмотрим основные рекомендации, которые помогут безопасно и технично выводить электронные средства в наличность.
Первым делом хотелось бы отметить, что обналичивание электронных денег, полученных в черных схемах, с помощью банковских карт предварительно, не проведя отмыв этих денег с помощью биткоин, иной криптовалюты или сервиса по обналу, весьма рискованное занятие, которое с большой степенью вероятностью обернется бедой для обнальщика, если им серьезно заинтересуются правоохранительные органы.
В нашумевшей, не так давно истории с убийством высокопоставленного офицера Самарской полиции А. Гошта, именно через банковскую карту удалось выйти на след убийц, когда один из фигурантов попытался обналичить банковскую карту жертвы.
Исходя из этого и многих других примеров, настоятельно советую усложнить цепочку при обналичивание денег с электронных кошельков через банковские карты, используя обменники или проверенные сервисы по обналу.
Усложнив цепочку, это не повод для самоуспокоения и расслабления. Важно оставаться анонимным, в том числе и перед подобными сервисами, т.к и с ними могут случиться неприятные ситуации с правоохранительными органами. Поэтому в этой части мы рассмотрим правила безопасности и рекомендации при обналичивание банковских карт в банкоматах, подразумевая, что на банковскую карту заливаются относительно чистые деньги.
Рекомендации и Правила безопасности при обналичивании.
Подготовка
Легенда прикрытия
Проработка легенды прикрытия деятельности по обналичиванию денежных средств с банковских карт дело сугубо индивидуальное и уникальное. Каждый для себя должен продумать вариант появления денежных средств в крупном размере и большого количества карт под разные обстоятельств задержания.
При случайном задержании ППС, ДПС или МВД необходимо оценить ситуацию, и в зависимости от разных факторов, таких количество наличных на руках и банковских карт пояснить их происхождение. На наличные деньги можно сделать липовую справку прогоревшего банка о закрытии счета, либо расписку в займе. Эти документы подтвердят легальность денег в части их кражи, т.к. это основной вопрос, не крадены ли они. По картам все гораздо сложнее, трудно адекватно обьяснить наличие множества карт на чужие имена, что изначально вызывает подозрение на сомнительные операции. Поэтому карты нужно хорошо прятать в тайнике в автомобиле. На случай обнаружения можно выдвигать версии: нашел, просили передать, либо даже украл, и решать вопрос на месте.
Разработка более тяжелый случай, и как правило реализуется оперативными подразделениями МВД или ФСБ. В этом случае стоит воздержатся от первичных показаний, воспользовавшись 51 статьей Конституции, и сформировать свою версию ближе к суду, после того, как следователь выложит все имеющиеся доказательства.
Ключевой момент в легенде отсутствие умысла на участие в незаконном обороте наркотиков.
Связь
Для связи с другими участниками вашей организации используйте джабер с OTR или PGP шифрованием, Wickr или другие криптомессенджеры. Категорически исключайте использование в работе голосовую сотовую связь.
Выписка и выбор банкоматов
Необходимо выделить банкоматы в спальных районах и на окраинах городе. Избегайте таких мест как: торговые, бизнес и административные центры, центр городов ( т.к в центре всегда большое скопление камер видеонаблюдения) По возможности выбирайте банкоматы с доступом с улицы.
Подбор внешнего вида зависит от многих факторов. В первую очередь ваш внешний вид должен соответствовать времени года, погоде, и времени суток. Весьма подозрительно будет выглядеть человек, отходящий от банкомата в очках, кепке и капюшоне знойным летним вечером.
В летнее время перед банкоматом можно надеть очки или кепку, в зимнее капюшон куртки и шапку. Придерживайтесь делового стиля одежды, чтобы не вызывать лишних подозрений у возможных патрулей проходящих рядом с местом вашего обналичивания. Переодически меняйте амуницию. Используйте перчатки зимой и накладки на пальцы летом.
Проработка маршрута
Заранее продумайте и определите место где оставить автомобиль ( примерно 500-1000 метров от выбранного банкомата). Оставлять автомобиль лучше во дворах, но не у подъезда т.к как входа может быть камера видеонаблюдения, гаражных кооперативах, подземных парковках, парковках у ТЦ.
Автомобиль
Продумайте тайники для банковских карт и денег в салоне автомобиля, причем обязательно! это должны быть 2 разных тайника. Карты спрятать легче, но этот тайник должен быть самым труднодоступным, например:
- обшивка сидений, дверей, потолка, за передней панелью, в багажном отделении, аудио системы, сабвуфер и тд.
- Оставив в автомобиле мобильный телефон, дворами подходите к банкомату.
Мобильный телефон
Про то, что именно по билингу мобильных телефонов первым делом пытаются выйти на участников различных преступлений уже давно ни для кого, не секрет. Выявление и обнаружение обнальщиков не исключение. Поэтому ни в коем случае не подходите к банкомату с мобильным телефоном, еще лучше отключать его за 2-5 км до места обнала и оставлять в автомобиле. После того как вы вернетесь в автомобиль после обналичивания, не спешите включать телефон. Спокойно уезжайте на расстояние 2-5 км от банкомата, после чего можете включать мобильный телефон. Переодически раз в 1-2 месяца меняйте телефон и симкарту.
Обналичивание:
Снимать деньги с банковской карты можно темное время суток. В темное время суток, проще замаскировать внешность при подходе к банкомату, меньше народу возле банкомата, также в темноте проще скрыться от ненужного внимания камер установленных над банкоматом или не связанных с банкоматом камер видеонаблюдения ( это могут быть камеры установленные у магазинов, подъездов и тд). Но все же, самое главное избегайте системы в определение времени и места обнала. Всегда меняйте районы и время обналичивания.
Не обналичивайте в одном банкомате больше 1 банковской карты. Остальные карты если таковые имеется спрячьте в тайнике в автомобиле. В одном банкомате можно снять за транзакцию от 30-100 тыс, старайтесь снимать в одном банкомате не больше 1-2-х транзакций, не задерживаясь у одного банкомата.
После обналичивания спокойно уходите к автомобилю дворами по, после чего спрячьте обналиченные деньги и карту в подготовленные тайники.
Ответственность и последствия.
Действующее законодательство Российской Федерации не содержит определения термина «незаконное обналичивание денежных средств». Данный термин имеет понятийно-бытовое значение. Под «обналичиванием денежных средств», как правило, понимают снятие наличных денежных средств с банковских счетов граждан или юридических лиц, открытых в кредитных организациях.
Незаконными операции по «обналичиванию денежных средств» становятся, в частности, при их совершении в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. Критерии таких операций установлены Федеральным законом от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее по тексту – Закон № 115-ФЗ)
Наказание.
1) Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных другими лицами преступным путем. Наказание - от штрафа (в размере 120 000 рублей) до лишения свободы на срок от 7 до 10 лет со штрафом до 1 000 000 рублей (ст. 174 УК РФ);
2) Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных лицом в результате совершения им преступления. Наказание - от штрафа (в размере 120 000 рублей) до лишения свободы на срок от 10 до 15 лет со штрафом до 1 000 000 рублей (ст. 174.1. УК РФ);
Уголовная ответственность за совершение преступлений, предусмотренных ст. 174, ст. 174.1 УК РФ, установлена независимо от суммы «незаконно обналичиваемых денежных средств».
Размер наказания увеличивается при совершении преступлений в крупном размере, под которыми понимаются финансовые операции и другие сделки с денежными средствами или иным имуществом, совершенные на сумму, превышающую 1 000 000 рублей (п. 4 ст. 174 УК РФ).
В сфере наркобизнеса обналичивание имеет важную особенность. Этот вид деятельности на прямую связан с действиями по продаже наркотиков, которые квалифицируются ст. 228-1, и в случаях участия в преступном сообществе ст. 210. Поэтому очень важно обнальщику обособиться от продаж, не обсуждать с другими участниками происхождение денежных средств, и в случае задержания отрицать свою причастность к незаконному обороту наркотиков.
Доказательства.
Доказательствами причастности к обналичиванию денежных средств могут выступать:
– фотографии с банкоматов
– съемки с ближайших камер видеонаблюдения, по которым будут пытаться выйти на автомобиль.
– Отпечатки пальцев на клавиатуре.
– Электронный след мобильного телефона.
– Свидетельские показания очевидцев и поддельников
– Наличие банковских карт и денежных купюр
– Экспертиза изъятых электронных устройств
– Протокол прослушки телефонных переговоров (ПТП)
– Прослушивание других подконтрольных каналов связи (незашифрованные jabber сообщения, ICQ, e-mail)
– Анализ абонента сотовой связи на предмет базовых станций.
Важно отметить, что через обнальщика оперативники могут выйти на других участников банды, занимающейся преступным промыслом. Если он попал в поле зрение правоохранительных органов, могут сразу не выходить на задержание, т.к. нет фактического нарушения закона, а смотреть за движением, рабочими контактами и другими действиями, которые могут вывести на фактических участников группы, которые в свою очередь принимают участие в преступлениях.
Первым делом хотелось бы отметить, что обналичивание электронных денег, полученных в черных схемах, с помощью банковских карт предварительно, не проведя отмыв этих денег с помощью биткоин, иной криптовалюты или сервиса по обналу, весьма рискованное занятие, которое с большой степенью вероятностью обернется бедой для обнальщика, если им серьезно заинтересуются правоохранительные органы.
В нашумевшей, не так давно истории с убийством высокопоставленного офицера Самарской полиции А. Гошта, именно через банковскую карту удалось выйти на след убийц, когда один из фигурантов попытался обналичить банковскую карту жертвы.
Исходя из этого и многих других примеров, настоятельно советую усложнить цепочку при обналичивание денег с электронных кошельков через банковские карты, используя обменники или проверенные сервисы по обналу.
Усложнив цепочку, это не повод для самоуспокоения и расслабления. Важно оставаться анонимным, в том числе и перед подобными сервисами, т.к и с ними могут случиться неприятные ситуации с правоохранительными органами. Поэтому в этой части мы рассмотрим правила безопасности и рекомендации при обналичивание банковских карт в банкоматах, подразумевая, что на банковскую карту заливаются относительно чистые деньги.
Рекомендации и Правила безопасности при обналичивании.
Подготовка
Легенда прикрытия
Проработка легенды прикрытия деятельности по обналичиванию денежных средств с банковских карт дело сугубо индивидуальное и уникальное. Каждый для себя должен продумать вариант появления денежных средств в крупном размере и большого количества карт под разные обстоятельств задержания.
При случайном задержании ППС, ДПС или МВД необходимо оценить ситуацию, и в зависимости от разных факторов, таких количество наличных на руках и банковских карт пояснить их происхождение. На наличные деньги можно сделать липовую справку прогоревшего банка о закрытии счета, либо расписку в займе. Эти документы подтвердят легальность денег в части их кражи, т.к. это основной вопрос, не крадены ли они. По картам все гораздо сложнее, трудно адекватно обьяснить наличие множества карт на чужие имена, что изначально вызывает подозрение на сомнительные операции. Поэтому карты нужно хорошо прятать в тайнике в автомобиле. На случай обнаружения можно выдвигать версии: нашел, просили передать, либо даже украл, и решать вопрос на месте.
Разработка более тяжелый случай, и как правило реализуется оперативными подразделениями МВД или ФСБ. В этом случае стоит воздержатся от первичных показаний, воспользовавшись 51 статьей Конституции, и сформировать свою версию ближе к суду, после того, как следователь выложит все имеющиеся доказательства.
Ключевой момент в легенде отсутствие умысла на участие в незаконном обороте наркотиков.
Связь
Для связи с другими участниками вашей организации используйте джабер с OTR или PGP шифрованием, Wickr или другие криптомессенджеры. Категорически исключайте использование в работе голосовую сотовую связь.
Выписка и выбор банкоматов
Необходимо выделить банкоматы в спальных районах и на окраинах городе. Избегайте таких мест как: торговые, бизнес и административные центры, центр городов ( т.к в центре всегда большое скопление камер видеонаблюдения) По возможности выбирайте банкоматы с доступом с улицы.
Подбор внешнего вида зависит от многих факторов. В первую очередь ваш внешний вид должен соответствовать времени года, погоде, и времени суток. Весьма подозрительно будет выглядеть человек, отходящий от банкомата в очках, кепке и капюшоне знойным летним вечером.
В летнее время перед банкоматом можно надеть очки или кепку, в зимнее капюшон куртки и шапку. Придерживайтесь делового стиля одежды, чтобы не вызывать лишних подозрений у возможных патрулей проходящих рядом с местом вашего обналичивания. Переодически меняйте амуницию. Используйте перчатки зимой и накладки на пальцы летом.
Проработка маршрута
Заранее продумайте и определите место где оставить автомобиль ( примерно 500-1000 метров от выбранного банкомата). Оставлять автомобиль лучше во дворах, но не у подъезда т.к как входа может быть камера видеонаблюдения, гаражных кооперативах, подземных парковках, парковках у ТЦ.
Автомобиль
Продумайте тайники для банковских карт и денег в салоне автомобиля, причем обязательно! это должны быть 2 разных тайника. Карты спрятать легче, но этот тайник должен быть самым труднодоступным, например:
- обшивка сидений, дверей, потолка, за передней панелью, в багажном отделении, аудио системы, сабвуфер и тд.
- Оставив в автомобиле мобильный телефон, дворами подходите к банкомату.
Мобильный телефон
Про то, что именно по билингу мобильных телефонов первым делом пытаются выйти на участников различных преступлений уже давно ни для кого, не секрет. Выявление и обнаружение обнальщиков не исключение. Поэтому ни в коем случае не подходите к банкомату с мобильным телефоном, еще лучше отключать его за 2-5 км до места обнала и оставлять в автомобиле. После того как вы вернетесь в автомобиль после обналичивания, не спешите включать телефон. Спокойно уезжайте на расстояние 2-5 км от банкомата, после чего можете включать мобильный телефон. Переодически раз в 1-2 месяца меняйте телефон и симкарту.
Обналичивание:
Снимать деньги с банковской карты можно темное время суток. В темное время суток, проще замаскировать внешность при подходе к банкомату, меньше народу возле банкомата, также в темноте проще скрыться от ненужного внимания камер установленных над банкоматом или не связанных с банкоматом камер видеонаблюдения ( это могут быть камеры установленные у магазинов, подъездов и тд). Но все же, самое главное избегайте системы в определение времени и места обнала. Всегда меняйте районы и время обналичивания.
Не обналичивайте в одном банкомате больше 1 банковской карты. Остальные карты если таковые имеется спрячьте в тайнике в автомобиле. В одном банкомате можно снять за транзакцию от 30-100 тыс, старайтесь снимать в одном банкомате не больше 1-2-х транзакций, не задерживаясь у одного банкомата.
После обналичивания спокойно уходите к автомобилю дворами по, после чего спрячьте обналиченные деньги и карту в подготовленные тайники.
Ответственность и последствия.
Действующее законодательство Российской Федерации не содержит определения термина «незаконное обналичивание денежных средств». Данный термин имеет понятийно-бытовое значение. Под «обналичиванием денежных средств», как правило, понимают снятие наличных денежных средств с банковских счетов граждан или юридических лиц, открытых в кредитных организациях.
Незаконными операции по «обналичиванию денежных средств» становятся, в частности, при их совершении в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. Критерии таких операций установлены Федеральным законом от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее по тексту – Закон № 115-ФЗ)
Наказание.
1) Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных другими лицами преступным путем. Наказание - от штрафа (в размере 120 000 рублей) до лишения свободы на срок от 7 до 10 лет со штрафом до 1 000 000 рублей (ст. 174 УК РФ);
2) Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных лицом в результате совершения им преступления. Наказание - от штрафа (в размере 120 000 рублей) до лишения свободы на срок от 10 до 15 лет со штрафом до 1 000 000 рублей (ст. 174.1. УК РФ);
Уголовная ответственность за совершение преступлений, предусмотренных ст. 174, ст. 174.1 УК РФ, установлена независимо от суммы «незаконно обналичиваемых денежных средств».
Размер наказания увеличивается при совершении преступлений в крупном размере, под которыми понимаются финансовые операции и другие сделки с денежными средствами или иным имуществом, совершенные на сумму, превышающую 1 000 000 рублей (п. 4 ст. 174 УК РФ).
В сфере наркобизнеса обналичивание имеет важную особенность. Этот вид деятельности на прямую связан с действиями по продаже наркотиков, которые квалифицируются ст. 228-1, и в случаях участия в преступном сообществе ст. 210. Поэтому очень важно обнальщику обособиться от продаж, не обсуждать с другими участниками происхождение денежных средств, и в случае задержания отрицать свою причастность к незаконному обороту наркотиков.
Доказательства.
Доказательствами причастности к обналичиванию денежных средств могут выступать:
– фотографии с банкоматов
– съемки с ближайших камер видеонаблюдения, по которым будут пытаться выйти на автомобиль.
– Отпечатки пальцев на клавиатуре.
– Электронный след мобильного телефона.
– Свидетельские показания очевидцев и поддельников
– Наличие банковских карт и денежных купюр
– Экспертиза изъятых электронных устройств
– Протокол прослушки телефонных переговоров (ПТП)
– Прослушивание других подконтрольных каналов связи (незашифрованные jabber сообщения, ICQ, e-mail)
– Анализ абонента сотовой связи на предмет базовых станций.
Важно отметить, что через обнальщика оперативники могут выйти на других участников банды, занимающейся преступным промыслом. Если он попал в поле зрение правоохранительных органов, могут сразу не выходить на задержание, т.к. нет фактического нарушения закона, а смотреть за движением, рабочими контактами и другими действиями, которые могут вывести на фактических участников группы, которые в свою очередь принимают участие в преступлениях.
