- Регистрация
- 30.12.20
- Сообщения
- 1,864
- Онлайн
- 62д 2ч 35м
- Сделки
- 0
- Нарушения
- 0 / 1
Обычно это делается при помощи услуг «конверта» (от слова конвертация). Типичная схема – это когда бизнесмен отправляет безнал на фирму в РФ, а поставить средства просит на его же счет или счет поставщика товара за рубежом. Как и кэш, услуга стоит 12-14%.
Делается это все также для сокрытия доходов и неуплаты налогов. Любой предприниматель, если будет платить все пошлины и налоги при ввозе товара, например, из Китая, заработать не сможет. И если ввести он может при помощи разных серых карго, то для отправки средств за товар он пользуется услугами конвертчиков.
Самому тоже можно это делать, отправить не так сложно. Нужно открыть валютный счет, оформить паспорт сделки (если операция больше 50000 долларов), пройти валютный контроль, предоставив все документы. При этом конвертация идет по рынку Forex, что намного выгоднее любого банковского курса. Если сильно не косячить, компания «разогретая», контракт прошел проверку, сумма адекватная обороту по счету, банк средства выпустит. Но проблема в том, что позже банк и отдельные службы могут запросить документы на ввоз. По закону, он должен быть официально ввезен с оформлением всех таможенных деклараций, оплатой госпошлин и т.п. Иначе с вами потом перестанут работать банки и начнут работать спецслужбы. Поэтому чаще обращаются к «специалистам».
Конвертчики делают все так же. Открывают валютный счет, паспорт сделки, проходят валютный контроль и отправляют либо на свою транзитную компанию, либо на клиента. При отправке, чтобы не было вопросов про товар, открывают авансовые контракты с длительной отсрочкой на многие месяцы. Потом они бросают компанию, либо грамотно ее ликвидируют, чтобы спрятать концы.
В отличие от кэша, эта работа гораздо проще: снимать деньги с банкоматов, убивать счета, держать нал в кассе, работать со множеством карт не нужно. Принял безнал, сделал красивые документы, подгрузил в банк, отправил и получи комиссию. При этом суммы по одной компании могут проходить огромные.
Раньше так делали, подключая в эту схему приставов по той же «Молдавской схеме». Средства заводились на любой, в том числе заблокированный счет, далее списывались по исполнительному документу и отправлялись на зарубежные счета якобы кредитора. Сегодня в теории тоже так можно, но никакой пристав и начальник на это не пойдет, так как его сразу же уволят, и все про это прекрасно знают.
По договоренности с банками, все так работало долгое время, но, как зажимают кэш, также и конвертчиков, от человека зависеть стало меньше. Ещё остались небольшие банки, кто готов на риск, за деньги ослабить контроль, предупредить о блоке, проверить контракт, но их все меньше. Суммы по одной компании также упали в разы.
Большой минус в работе по конверту – это всегда полномочия ФСБ, так как деньги уходят за рубеж, что считается выводом капитала. А задача властей – сделать так, чтобы деньги приходили в страну. Но они тоже подключаются от определенных сумм.
Иногда работают не только с заказчиками конверта, но и с теми, кому нужен кэш. Схема простая. У всех компетентных кэшевиков в кругу знакомых есть китайцы, которым нужен безнал на родине. Они владеют фабриками и множеством точек на рынках, таких как Садовод, Люблино и т.п. Кэшевики знают их возможности и потребности. Конвертчик отправляет безнал на фабрику в Китай SWIFT-переводом, и как только китайцы видят зачисление безнала (обычно 2-3 дня), отгружают наличку под нулевую ставку. А иногда и доплачивают за это 1-2%. В итоге себестоимость кэша получается низкой.
Что касается вопросов снять средства со счета компании за рубежом, там это намного проще, но это и не нужно. Иностранные власти больше смотрят на источник происхождения денег, чтобы не было легализации преступных доходов. Сложность доказывания зависит от страны.
Делается это все также для сокрытия доходов и неуплаты налогов. Любой предприниматель, если будет платить все пошлины и налоги при ввозе товара, например, из Китая, заработать не сможет. И если ввести он может при помощи разных серых карго, то для отправки средств за товар он пользуется услугами конвертчиков.
Самому тоже можно это делать, отправить не так сложно. Нужно открыть валютный счет, оформить паспорт сделки (если операция больше 50000 долларов), пройти валютный контроль, предоставив все документы. При этом конвертация идет по рынку Forex, что намного выгоднее любого банковского курса. Если сильно не косячить, компания «разогретая», контракт прошел проверку, сумма адекватная обороту по счету, банк средства выпустит. Но проблема в том, что позже банк и отдельные службы могут запросить документы на ввоз. По закону, он должен быть официально ввезен с оформлением всех таможенных деклараций, оплатой госпошлин и т.п. Иначе с вами потом перестанут работать банки и начнут работать спецслужбы. Поэтому чаще обращаются к «специалистам».
Конвертчики делают все так же. Открывают валютный счет, паспорт сделки, проходят валютный контроль и отправляют либо на свою транзитную компанию, либо на клиента. При отправке, чтобы не было вопросов про товар, открывают авансовые контракты с длительной отсрочкой на многие месяцы. Потом они бросают компанию, либо грамотно ее ликвидируют, чтобы спрятать концы.
В отличие от кэша, эта работа гораздо проще: снимать деньги с банкоматов, убивать счета, держать нал в кассе, работать со множеством карт не нужно. Принял безнал, сделал красивые документы, подгрузил в банк, отправил и получи комиссию. При этом суммы по одной компании могут проходить огромные.
Раньше так делали, подключая в эту схему приставов по той же «Молдавской схеме». Средства заводились на любой, в том числе заблокированный счет, далее списывались по исполнительному документу и отправлялись на зарубежные счета якобы кредитора. Сегодня в теории тоже так можно, но никакой пристав и начальник на это не пойдет, так как его сразу же уволят, и все про это прекрасно знают.
По договоренности с банками, все так работало долгое время, но, как зажимают кэш, также и конвертчиков, от человека зависеть стало меньше. Ещё остались небольшие банки, кто готов на риск, за деньги ослабить контроль, предупредить о блоке, проверить контракт, но их все меньше. Суммы по одной компании также упали в разы.
Большой минус в работе по конверту – это всегда полномочия ФСБ, так как деньги уходят за рубеж, что считается выводом капитала. А задача властей – сделать так, чтобы деньги приходили в страну. Но они тоже подключаются от определенных сумм.
Иногда работают не только с заказчиками конверта, но и с теми, кому нужен кэш. Схема простая. У всех компетентных кэшевиков в кругу знакомых есть китайцы, которым нужен безнал на родине. Они владеют фабриками и множеством точек на рынках, таких как Садовод, Люблино и т.п. Кэшевики знают их возможности и потребности. Конвертчик отправляет безнал на фабрику в Китай SWIFT-переводом, и как только китайцы видят зачисление безнала (обычно 2-3 дня), отгружают наличку под нулевую ставку. А иногда и доплачивают за это 1-2%. В итоге себестоимость кэша получается низкой.
Что касается вопросов снять средства со счета компании за рубежом, там это намного проще, но это и не нужно. Иностранные власти больше смотрят на источник происхождения денег, чтобы не было легализации преступных доходов. Сложность доказывания зависит от страны.
